Как проверить контрагента перед сделкой: 7 шагов

Заключаете договор поставки, подряда или аренды? Неприятный сюрприз — контрагент в стадии ликвидации, директор дисквалифицирован, компания в банкротстве или в реестре недобросовестных поставщиков. Проверка контрагента перед сделкой занимает 10–15 минут и обходится в 0 ₽. Все сервисы — государственные и бесплатные. Ниже — 7 шагов, которые снижают риск потерять деньги.

Шаг 1. ЕГРЮЛ / ЕГРИП

Самый первый и обязательный шаг — получить выписку из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) или ЕГРИП.

**Сервис:** egrul.nalog.ru — бесплатно, 1–2 минуты.

Что смотреть в выписке:

• **Статус юрлица** — «Действующее», «В стадии ликвидации» или «Исключено из ЕГРЮЛ». Если ликвидация или исключение — сделка невозможна.
• **Директор** — совпадает ли с тем, кто ведёт переговоры.
• **Уставный капитал** — 10 000 ₽ у ООО не говорит о надёжности; 100–500 тыс. ₽ и выше — дополнительный плюс.
• **«Миграция» адресов** — если юрадрес менялся 3–4 раза за последние 2 года, это красный флаг: компания-однодневка или «мигрант».
• **Дата регистрации** — компания свежая (менее года) требует повышенного внимания.

Шаг 2. Реестр дисквалифицированных лиц

Дисквалификация — административное наказание: лицу запрещено занимать руководящие должности в юрлицах на срок от 6 месяцев до 3 лет (ст. 3.11 КоАП РФ).

**Сервис:** реестр дисквалифицированных лиц на сайте ФНС (nalog.gov.ru) — бесплатно.

Как проверять: ввести ИНН или ФИО предполагаемого руководителя контрагента. Если директор компании фигурирует в реестре, сделка с таким юрлицом крайне рискованна — договор может быть оспорен, а реального руководителя за дисквалифицированным не видно.

Проверяйте и саму компанию, и фактического руководителя (бенефициара).

Шаг 3. Банкротство — ЕФРСБ

Федеральный закон № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» обязывает публиковать сведения о банкротстве в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (ЕФРСБ).

**Сервис:** fedresurs.ru — бесплатно.

Поиск по ИНН контрагента покажет:

• сообщения о введении процедур — наблюдение, конкурсное производство, внешнее управление;
• сведения о залогах и обременениях;
• сообщения о ликвидации.

Обнаружили процедуру банкротства — контрагент неплатёжеспособен. Заключать договор с ним рискованно: полученное имущество может быть оспорено в рамках дела о банкротстве (ст. 61.2, 61.3 ФЗ-127).

Шаг 4. Судебные дела

Проверка судебной нагрузки компании — важнейший индикатор её надёжности.

**Сервисы:**

• kad.arbitr.ru — арбитражные суды (экономические споры между юрлицами);
• ГАС «Правосудие» (sudrf.ru) — суды общей юрисдикции.

Оба сервиса бесплатны.

Что смотреть: количество исков, в которых компания выступает ответчиком, суммы требований. Одна-две тяжбы в год — норма. Десятки процессов, а тем более систематические проигрыши — сигнал: контрагент не исполняет обязательства и «живёт» за счёт новых кредиторов.

Шаг 5. Долги ФССП

Открытые исполнительные производства означают, что с компании уже взыскивают долги приставы.

**Сервис:** fssp.gov.ru (Банк данных исполнительных производств) — бесплатно.

Проверьте:

• компанию по ИНН (как юрлицо);
• директора по ФИО (как физлицо — долги могут висеть на нём лично).

Наличие нескольких производств на сумму от 100 000 ₽ — признак финансовых проблем. Если производство не закрыто более года, контрагент либо скрывает активы, либо действительно неплатёжеспособен.

Шаг 6. Реестр недобросовестных поставщиков (РНП)

Включение в РНП — это «чёрная метка» для бизнеса. Компания, попавшая в реестр, не может участвовать в госзакупках и теряет репутацию.

**Сервис:** zakupki.gov.ru — бесплатно.

Основания включения:

• уклонение победителя закупки от заключения контракта (по 44-ФЗ);
• одностороннее расторжение контракта из-за срыва поставок (44-ФЗ и 223-ФЗ).

Если контрагент есть в РНП, вероятность, что он сорвёт и вашу сделку, высока. Причина включения не имеет значения для частного партнёра — сам факт в реестре достаточен для отказа от сделки.

Шаг 7. Полномочия и документы

Последний шаг — убедиться, что договор подписывает уполномоченное лицо.

Что проверить:

• **Устав** — кто вправе действовать без доверенности (единоличный исполнительный орган). Убедитесь, что не требуется одобрение общего собрания участников или совета директоров для крупных сделок.
• **Доверенность** — если подписывает не директор, проверьте доверенность через реестр уведомлений о доверенностях на сайте Федеральной нотариальной палаты (ФНП, notariat.ru) — бесплатно, по номеру доверенности.
• **Паспорт и ИНН подписанта** — сверьте ФИО с документами.

Правовые нормы: **ст. 182, 183 ГК РФ** — полномочия представителя и последствия их отсутствия. Если договор подписан неуполномоченным лицом, он может быть признан недействительным, а вы потеряете время и деньги.

Обратите внимание: мошенничество при заключении договора от имени фиктивной компании квалифицируется по **ст. 159 УК РФ**. Проверка по 7 шагам снижает риск оказаться жертвой.

Бесплатные сервисы — сводная таблица

Сервис Что проверяем Ссылка Время

——— ————— ——— ——-

ЕГРЮЛ / ЕГРИП Статус, директор, уставный капитал, адрес egrul.nalog.ru 1–2 мин

Реестр дисквалифицированных лиц Дисквалификация руководителя nalog.gov.ru 1 мин

ЕФРСБ Банкротство, залоги, ликвидация fedresurs.ru 1–2 мин

Картотека арбитражных дел Судебные споры в арбитраже kad.arbitr.ru 2–3 мин

ГАС «Правосудие» Судебные споры общей юрисдикции sudrf.ru 2–3 мин

Банк ФССП Исполнительные производства fssp.gov.ru 1–2 мин

РНП (Заккупки) Реестр недобросовестных поставщиков zakupki.gov.ru 1 мин

Реестр доверенностей ФНП Полномочия представителя notariat.ru 1 мин

7 шагов за 10 минут — как уложиться

Большинство шагов выполняются параллельно:

1. Откройте в трёх вкладках: egrul.nalog.ru, fedresurs.ru, fssp.gov.ru — введите ИНН контрагента в каждый.

2. Пока страницы грузятся, откройте kad.arbitr.ru и sudrf.ru — поиск по тому же ИНН.

3. Переключитесь на zakupki.gov.ru и реестр дисквалифицированных (поиск по ФИО).

4. В последнюю очередь — реестр доверенностей и проверка устава.

**Чек-лист на одну сделку:** ИНН → ЕГРЮЛ → ЕФРСБ → ФССП → kad.arbitr → ГАС «Правосудие» → РНП → дисквалификация → доверенность.

Проверка контрагента в Красногорске и Нахабино

Для бизнеса Красногорского округа и Нахабино проверка контрагента особенно актуальна: здесь много мелких и средних поставщиков, подрядчиков по строительству и ремонту, арендаторов коммерческих помещений. Сделки заключаются быстро, на доверии, а последствия ошибки — потеря аванса, брак в работе, простои. Потратив 10 минут на проверку, вы защищаете свой бизнес от проблем на месяцы вперёд.

Комплексная проверка контрагента — когда одного ИНН мало

Если сделка крупная (от 500 000 ₽) или контрагент вызывает сомнения, одной самостоятельной проверки недостаточно. Требуется профессиональный анализ: запрос полной выписки из ЕГРЮЛ (включая историю изменений), проверка аффилированности, анализ цепочки собственников, оценка рисков оспаривания сделки при банкротстве.

Закажите комплексную проверку контрагента у юриста — отчёт за 1 день. **Телефон: +7 926 948-34-66.** Юрист Лукин Р.В., Нахабино — для бизнеса Красногорска и Московской области.

**SEO-фразы:**

1. проверка контрагента перед сделкой

2. выписка ЕГРЮЛ бесплатно

3. реестр дисквалифицированных лиц

4. проверка контрагента на банкротство

5. реестр недобросовестных поставщиков

6. проверка контрагента по ИНН

7. kad.arbitr проверка контрагента

Бесплатная консультация: +7 (926) 948-34-66
lawyer-moscowa.ru